Nous attachons la plus grande importance à vous proposer un service personnalisé et adapté à vos propres besoins.
Nous vous assurons un suivi personnalisé pendant toute la durée de votre investissement, nous nous engageons par écrit.
c'est la moindre des choses...
La première rencontre nous permettra de réaliser un bilan patrimonial qui recensera tous les éléments de l'actif mais aussi des dettes. Une fois ce bilan effectué, le gestionnaire Iwellcom Patrimoine essaiera de définir précisément la stratégie que vous souhaitez : disponibilité des fonds, mécénat, intérêts fiscaux, diversification, rentabilité, etc. Toutes les stratégies sont envisageables.
Bien évidement, nous ne validerons que les solutions si elles sont en parfaite adéquation avec votre volonté.
Courtier d'assurance n° Orias 09047397
Carte Professionnelle Agent immobilier n°092979
Pour réduire sa fiscalité
nous pouvons vous proposer plusieurs possibilités adaptées à votre situation
Faire baisser votre imposition de façon significative grâce à l'immobilier
ou
• Optimiser sa fiscalité en préparant sa retraite
Tout versement dans votre PERP avant le 31 décembre sera déductible de votre revenu imposable. Vous souhaitez connaitre combien pouvez-vous verser ?
L'administration fiscale vous simplifie la tâche. : page 3 de votre avis d'imposition, la dernière ligne "plafond pour les cotisations versées en 2009" vous donne le montant maximum que vous pouvez investir cette année pour vous et votre conjoint/partenaire. Les enveloppes fiscales non utilisées au cours des trois années précédentes peuvent aussi être déduites.
ou
• La retraite des travailleurs non salariés
Pour les travailleurs non salariés : la loi Madelin qui fonctionne sur le même principe que le PERP mais avec un « déductible fiscal » supérieur (rente au moment de la retraite)